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Wohnbeispiel: Villa in Monte da Palhagueira (Foto: Anbieter)

Keineswegs ruhte sie sich danach aber auf ihren Lorbeeren aus. „Ich brauchte mal wieder eine Herausforderung“, erinnert sich die Geschäftsfrau – und die fand sie vor nunmehr zwölf Jahren in Portugal. „Wieso soll mein Konzept nicht auch dort funktionieren?“, fragte sich die heute 65-Jährige – und kaufte eine Quinta: ein portugiesisches Bauernhaus von 1885 mit großem Grundstück in den Hügeln bei Loulé an der Algarve, 15 Fahrminuten vom Atlantik und nur wenig mehr vom Flughafen Faro entfernt.

Und hier erweiterte die Unternehmerin ihr bisheriges sheltered housing-Konzept noch einmal beträchtlich: „Ich wollte ein ganzes Dorf für Senioren, mit individuellen Häusern im portugiesischen Stil und allen Dingen, die es in einem normalen Dorf eben auch gibt.“ So entstand Monte da Palhagueira: 36 individuelle Herbergen in Gestalt landestypischer Villen, Wohnungen und Reihenhäuser. Dazu kommen eine Kirche und ein hübsches Restaurant, das in den ehemaligen Stallungen der Quinta logiert. Natürlich sind auch Ärzte da, und selbst Friseure braucht man nicht zu missen. Und für die noch Aktiven gibt es einen Tennisplatz, zwei Schwimmbäder, ein Putting Green und einen Bouleplatz.

Die entscheidende Frage lautet nun: Was kostet es, seinen Lebensherbst derart behütet unter der Sonne Portugals zu verbringen? Dass Immobilien an der Algarve stolze Preise haben, ist schließlich weithin bekannt. Auch hierfür aber hat die Amesbury Group eine innovative Lösung gefunden: ein Finanzkonzept (siehe Kasten), das typisch britisch insofern ist, als es davon ausgeht, dass man ein Haus nicht für ewig und alle Zeiten besitzen muss, sondern nur für einen bestimmten Lebensabschnitt. Und hier „besitzt“ man die Immobilien de jure nicht einmal: Man zahlt statt eines Kaufpreises eine Art Kaution (zum Beispiel circa 360.000 Euro, siehe Beispiel 2 im Heft) und erhält damit „nur“ ein Wohnrecht auf Dauer. Zusätzlich entrichtet man einen vierteljährlichen Betrag von 1.600 Euro (533 Euro im Monat) für Dienstleistungen wie Haushaltshilfe, Gebäudeversicherung und Gartenpflege. Wenn Pflegedienste oder Heimaufenthalte in Anspruch genommen werden, entstehen Extrakosten. Der Clou aber: Bei Auszug oder auch im Todesfall erhält man die eingangs gezahlte Summe zurück – ohne Zinsen zwar, aber steuerfrei, denn es handelt sich nicht um einen Immobilientransfer, sondern um einen (in dieser Konstellation in Portugal steuerfreien) Leihkaufvertrag.

Interessiert? Dann können Sie in Monte da Palhagueira auch unverbindlich zur Probe wohnen. Einzige Bedingung: Sie müssen über 55 Jahre alt sein.


Weitere Informationen im Internet: www.amesburyabbey.com

BELLVUE erklärt Ihnen anhand von zwei Angebotsbeispielen wie es funktioniert

Mary Cornelius-Reid, Geschäftsführerin des Familienunternehmens The Amesbury Abbey Group, über das ungewöhnliche Finanzmodell der Seniorenresidenz Monte da Palhagueira in Portugal, die damit verbundenen finanziellen Vorteile und die Bedingungen, an die sich Residenten halten müssen